Tomisa Bálint – Vállalati Vagyonkezelés és Befektetési Tanácsadás

Stratégiák

RUGALMAS

Tőkebefektetés

Ez a stratégia azoknak szól, akik nem szeretnék magukat merev határidőkhöz kötni. Ennek a technikának nincs előre meghatározott futamideje, a fókusz a teljes szabadságon és a hozzáférhetőségen áll. A portfólió működhet HUF, EUR vagy USD devizákban is.

Vállalatoknak: Cégvezetőként a likviditás kulcsfontosságú. Ez a megoldás lehetővé teszi, hogy 1-2 hónapos, vagy akár hosszabb távon is kamatoztasd a cég tartalékait. A legfontosabb előnye, hogy nem kell előre pontosan meghatároznod a befektetési horizontot, hiszen a pénzed bármikor hozzáférhető. Igény szerint tőkevédett eszközzel is támogatom a biztonságos növekedést.

Privát ügyfeleimnek: Az egyéni megtakarításoknál is a rugalmasság az elsődleges, a befektetésed bármikor elérhető. Ugyanakkor, ha a hozamokat szeretnéd maximalizálni, különösen az adók csökkentése vagy elkerülése érdekében, érdemes 3-5 éves távlatban terveznünk.

TUDATOS

Rendszeres befektetés

A rendszeres befektetés módszere nem a sablonos célokról szól. A lényeg az, hogy cégként vagy magánszemélyként egy stabil, fegyelmezett rendszerben építsünk fel jelentős tőkét. Olyan anyagi biztonságot teremtünk közép- és hosszú távon, amelyet a későbbiekben pontosan arra költesz el, amire a jövőben éppen szeretnél. A tőkéd rugalmasan hozzáférhető marad, a hátteret pedig professzionális, aktívan kezelt portfóliók biztosítják HUF, EUR vagy USD devizákban.

Albert Einstein gondolata tökéletesen alátámasztja a rendszeres befektetés lényegét:
„A világ nyolcadik csodája a kamatos kamat. Aki érti, az kapja; aki nem, az megfizeti.”

ADÓOPTIMALIZÁLT

Nyugdíj befektetés

Kifejezetten magánszemélyeknek szánt stratégia. Fegyelmezett rendszer, ami a hosszú távú idősíkon történő felhalmozásra alkalmas. Bár a nevét a nyugdíjas évekről kapta, az addigra megtakarított vagyon bármire fordítható. A konstrukció igazi ereje a kamatos kamaton felül az évenkénti adóvisszatérítéseknek, az elkerülhető kamatadónak és a magasabb hozamoknak köszönhető.

A számla a szerződéskori nyugdíjkorhatárig működik, ami jelenleg a 65. életév. Hölgyek 40 év munkaviszony után is felhasználhatják az összeget. Természetesen, ha a tartam során nem várt kiadás jelentkezik, a felhalmozott összeg fedezetet jelenthet, bár alapesetben nem ezt a célt szolgálja.

Piaci kilátás

Az infláció és az energiaárak árnyékában

Miközben a világgazdaság növekedése a Nemzetközi Valutaalap (IMF) szerint továbbra is 3% körül maradt, a dezinfláció megtorpant és a szervezet 2026-ra vonatkozó előrejelzését 4,7%-ra emelte a korábbi 4,4%-ról. Az ok még mindig a közel-keleti háború okozta energiaár-sokk (Donald Trump amerikai elnök szinte hetente támadja meg Iránt, majd visszakozik). Bár az AI-beruházások továbbra is támogatják a növekedést, ugyanakkor az energiaár-emelkedés – a Brent olaj átmenetileg ismét 100 dollár/hordó közelébe emelkedett – és a tartós infláció miatt egyre valószínűbbé vált, hogy a világ nagy jegybankjai (az amerikai Fed és az Európai Központ Bank) a korábban vártnál hosszabb ideig tarthatnak fenn szigorú monetáris politikát.

A hangsúly ismét az infláció letörésére került, még akkor is, ha ez rövid távon visszafoghatja a gazdasági növekedést (az Egyesült Államok reál GDP-je 2026 második negyedévében 1,5%-kal nőtt, ami ugyan lassabb, mint az első negyedéves 2,1%, de a továbbra is erős belső fogyasztás optimizmusra ad okot). A befektetői várakozások változásával a kötvénypiaci hozamok emelkedtek, miközben a részvénypiacokon nőtt a volatilitás. Különösen a magas értékeltségű technológiai részvényeknél, amelyek érzékenyek a magasabb diszkontrátákra.

Forrás: VIG Alapkezelő

Amit sokszor megkérdeztek tőlem

A pénz természetének szomorú igazsága, hogy már az értékének megőrzéséhez is be kell azt fektetni.
A befektetés ideális esetében az értékmegőrzésen túlmenően nyereséget is termel.

A pénzügyi biztonságodat két intézményi garancia óvja. A bankbetétek esetén az OBA (Országos Betétbiztosítási Alap), az értékpapírszámlán tartott befektetéseknél pedig a BEVA (Befektetővédelmi Alap) nyújt védelmet.

Cégek esetében a likviditáskezelés miatt akár 1-2 hónapos rövidtávtól kezdve a hosszú távú tervekig terjedhet a skála. Magánszemélyeknél a stabil vagyongyarapítás érdekében legalább 3-5 éves időtávot szoktam javasolni.

A befektetési alapok kockázati besorolása egy 1-től 7-ig terjedő hivatalos skálán mozog. A tőkevédettektől kezdve a magasabb kockázatú részvény eszközökig. A stratégiám fókuszában az alacsony és közepes kockázatú portfóliók állnak, így a kockázat mértékét mindig az ügyfél komfortérzetéhez igazítjuk.

Az általunk használt befektetési alapok nyíltvégűek. Ez azt jelenti, hogy pénzed nincs hagyományos értelemben lekötve. Szükség esetén visszaváltható, és néhány munkanap alatt hozzáférhető.

Az interneten található univerzális „csodastratégiák” ritkán veszik figyelembe a te egyéni élethelyzeted, kockázattűrésed és időtávod. A portfoliót időnként hasznos újrasúlyozni, az inflációt és a piaci változásokat pedig folyamatosan követni kell.

Építsük együtt a pénzügyi jövődet